最近病毒式传播的 TikTok 和 X（正式名称为 Twitter）涉及支票欺诈的丑闻最近引起了人们的关注？和大通银行？全国。
这一趋势在上周末获得了社交媒体的关注，它强调，如果人们将一张假支票存入银行， 大通银行 ATM 然后很快就取出具体金额，支票退回后银行就无法向他们收取任何费用。
?这差不多了 传统的支票欺诈，？ NerdWallet 金融专家 Kimberly Palmer 表示。 “如果您兑现一张假支票然后提取资金，您仍然需要对提取的资金负责。”
参与这一趋势的人声称这是由于该 ATM 系统的假定故障造成的。然而，该信息是错误的，因为机器没有出现故障。
大通银行？摩根大通是谁的母公司？最近意识到了支票欺诈的趋势，并向 NBC 新闻表示：“我们已经意识到这一事件，并且已经得到解决。”无论您在网上看到什么，存入欺诈性支票并从您的帐户中提取资金是欺诈，简单明了。？
据报道，该银行还冻结了人们的账户，并从他们的账户中提取资金，导致参与欺诈计划的人出现大量负余额。
?对您有利的银行错误是 几乎从不对你有利。在这个“小故障”的情况下，？这只是支票欺诈。？ Instagram 金融教育家 Jim Wong 说道。 “我们看到这样做的人的账户存在大漏洞或存在巨额负余额。”
Wong 继续说道，“这不是你的钱，当他们弄清楚后，他们会想要回来的。”不要花它，不要移动它，不要管它并告诉银行。
截至目前，似乎只有大通银行受到 TikTok 支票欺诈丑闻的影响。
什么是支票欺诈？
支票欺诈并不是一个新概念，并且已经存在相当长一段时间了。它也不仅仅是兑现支票而您的帐户中没有与余额相匹配的资金。
一些最著名的支票欺诈案件包括在支票上伪造他人签名、开出空头支票、更改支票上原来写的金额以及开具伪造支票。
邮寄支票欺诈也有所增加，当有人偷窃邮寄给他人的支票时就会发生这种情况。金融犯罪执法网络 (FinChen) 意识到了这一点，并让其代理主任 Himamauli Das 在 2023 年的一份声明中表示：FinCEN 很自豪能够与美国邮政检查局合作，针对以下问题发布这一重要且及时的警报： 与邮件盗窃有关的支票欺诈 旨在协助金融机构扭转这一令人不安的趋势。
“他们的警惕性和及时报告将有助于执法部门识别以欺骗无辜的美国纳税人和企业为目的窃取邮件的非法行为者。”
什么是检查风筝？
支票诈骗是支票欺诈的一种形式，涉及利用银行账户中虚假报告的资金，犯罪者使用支票更像是未经授权的、无限制的信用卡，而不是支票。涉及大通银行的病毒式传播趋势属于“支票风筝”类别。
谁来调查支票欺诈？
许多实体都会调查支票欺诈行为，包括个别银行和企业。如果相关欺诈活动广泛，银行分行可能会与当地执法部门合作调查犯罪并起诉罪犯。
检查诈骗犯罪后果
你会因支票欺诈而被捕吗？
这个问题的简短答案是肯定的，您绝对可能因支票欺诈而被捕。
因支票诈骗罪会入狱多久？
实施支票欺诈可判处最高 30 年监禁、缓刑和巨额罚款。
