早在2024年8月，一個病毒的tiktok和X（以前稱為Twitter）醜聞涉及檢查欺詐的醜聞最近引起了人們的關注，以及Chase Bank -nation Winder Winder。
這種趨勢很快獲得了社交媒體的吸引力，強調了，如果人們將假支票存放到一個大通銀行ATM然後迅速拿出特定的錢，在支票彈起後，銀行將無法向他們收取任何費用。
“這幾乎是傳統的檢查欺詐，Nerdwallet財務專家金伯利·帕爾默（Kimberly Palmer）說：“如果您兌現了假貨，然後提取錢，您仍然負責撤回的錢。”
參與趨勢的人們聲稱，這是由ATM系統中假定的故障引起的。但是，該信息是錯誤的，因為機器中沒有故障。
大通銀行（Chase Bank）的母公司是摩根大通（JPMorgan） - 最近被告知欺詐趨勢，並告訴NBC新聞：“我們知道這一事件，並且已經解決。是欺詐，簡單而簡單。 ”
據報導，該銀行還凍結了人們的賬戶，並從中拿走了錢，從而為參與欺詐計劃的人帶來了巨大的負餘額。
“對您有利的銀行錯誤是幾乎從來都不對你有利。 Instagram財務教育家吉姆·黃說：“就這種“故障”而言，這只是檢查欺詐。那些這樣做的人在他們的帳戶中看到了很大的漏洞或巨大的負餘額。”
Wong繼續說：“這不是您的錢，當他們弄清楚它時，他們會希望它回來。不要花它，不要移動它，只剩下它，不要獨自告訴銀行。”
不過，現在，摩根大通（JPMorgan Chase）決定將其進一步邁出一步，並起訴參與趨勢的客戶。我們在下面提供了您需要知道的一切。
關於摩根大通訴訟的知識
摩根大通（JPMorgan Chase）於2025年4月15日宣布，這將起訴參加“無限貨幣小故障”的佐治亞州的人。
根據該公司的說法，“被蒙面的男子存入了[被告] Chase銀行帳戶中的支票$ 73,000.00的金額。 ”
銀行隨後表示，它試圖在訴訟之前幾次與訴訟人員聯繫，但仍欠他們57,847.69美元，這是摩根大通（JPMorgan Chase）堅持認為，如果他們被判有罪，他們還償還了。
與佐治亞州一起，該銀行還起訴來自得克薩斯州，佛羅里達州和紐約的人們，但圍繞這些西裝的細節仍然未知。
據信，有1000多人參與了騙局，目前欠銀行貨幣。
什麼是檢查欺詐？
檢查欺詐不是一個新概念，並且已經存在了一段時間。這也不僅僅是兌現支票，也沒有與餘額相匹配的帳戶中的錢。
一些最著名的支票欺詐案件包括在支票上偽造別人的簽名，寫不好的支票，更改最初寫在支票上的錢和寫偽造的支票。
郵寄支票欺詐也發生了上升，當有人竊取郵寄給其他人的支票時，就會發生這種情況。金融犯罪執法網絡（Finchen）在2023年的一份聲明中意識到這一點，並在2023年的聲明中擁有其代理董事Himamauli Das State：“ Fincen很榮幸與美國郵政檢查服務部合作，在製造這一重要和及時的警告下對 郵寄與盜竊有關的檢查欺詐 旨在幫助金融機構扭轉這一令人不安的趨勢。 ”
“他們的警惕和及時報告將有助於執法部門確定竊取郵件的非法行為者，以欺騙無辜的美國納稅人和企業。”
什麼是檢查風箏？
檢查風箏是一種支票欺詐的形式，涉及利用銀行帳戶中錯誤報告的資金，而肇事者則使用支票更像是未經授權的，無限的信用卡，而不是支票。涉及追逐的病毒趨勢屬於檢查試樣的類別。
誰調查檢查欺詐？
支票欺詐受到許多實體，包括各個銀行和企業的調查。如果相關的欺詐活動是廣泛的，銀行分支機構可能會與當地執法部門合作，調查犯罪並起訴罪犯。
檢查欺詐犯罪後果
您可以因支票欺詐而被捕嗎？
這個問題的簡短答案是，您絕對可以因支票欺詐而被捕。
您要入獄多長時間檢查欺詐行為？
最高30年的監禁，緩刑和一些高額罰款，可以判處檢查欺詐行為。
