Skandal viral TikTok dan X (sebelumnya dikenal sebagai Twitter) baru-baru ini yang melibatkan penipuan cek baru-baru ini menarik perhatian orang – dan Chase Banks – secara nasional.
Tren tersebut, yang mendapat perhatian di media sosial akhir pekan lalu, menyoroti bahwa jika orang menyetorkan cek palsu ke a Mengejar ATM Bank dan kemudian mengambil sejumlah uang tertentu segera setelahnya, bank tidak akan dapat membebankan biaya apa pun kepada mereka setelah cek tersebut dibatalkan.
“Ini cukup banyak penipuan cek tradisional,kata pakar keuangan NerdWallet, Kimberly Palmer. “Jika Anda mencairkan cek palsu dan kemudian menarik uangnya, Anda tetap bertanggung jawab atas uang yang Anda tarik.”
Orang-orang yang berpartisipasi dalam tren ini mengklaim bahwa hal itu disebabkan oleh kesalahan yang diduga terjadi pada sistem ATM ini. Namun, informasi tersebut salah, karena tidak ada kesalahan pada mesin.
Chase Bank — yang perusahaan induknya adalah JPMorgan — baru-baru ini mengetahui tren penipuan cek dan mengatakan kepada NBC News, “Kami mengetahui kejadian ini, dan telah diatasi. Terlepas dari apa yang Anda lihat online, menyetorkan cek palsu dan menarik dana dari rekening Andaadalah penipuan, polos dan sederhana.”
Bank tersebut juga dilaporkan membekukan rekening orang-orang dan tetap mengambil uangnya, sehingga mengakibatkan saldo negatif yang besar bagi mereka yang terlibat dalam skema penipuan tersebut.
“Kesalahan bank menguntungkan Anda hampir tidak pernah menguntungkan Anda. Dalam kasus 'kesalahan' ini, itu hanyalah penipuan cek.” kata pendidik keuangan Instagram Jim Wong. “Orang-orang yang melakukan hal ini, kami melihat lubang besar di rekening mereka atau saldo negatif yang sangat besar.”
Wong melanjutkan, “Itu bukan uang Anda, dan ketika mereka mengetahuinya, mereka akan menginginkannya kembali. Jangan dibelanjakan, jangan dipindahkan, biarkan saja dan beritahu bank.”
Hingga saat ini, tampaknya hanya Chase Bank yang terkena dampak skandal penipuan cek TikTok.
Apa itu penipuan cek?
Penipuan cek bukanlah konsep baru dan sudah ada sejak lama. Ini juga lebih dari sekadar menguangkan cek dan tidak memiliki uang yang sesuai dengan saldo di rekening Anda.
Beberapa kasus penipuan cek yang paling terkenal adalah memalsukan tanda tangan orang lain pada sebuah cek, menulis cek yang buruk, mengubah jumlah uang yang aslinya tertulis pada sebuah cek, dan menulis sebuah cek palsu.
Ada juga peningkatan penipuan cek melalui pos, yang terjadi ketika seseorang mencuri cek yang dikirimkan ke orang lain. Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinChen) menyadari hal ini dan meminta Penjabat Direkturnya Himamauli Das menyatakan dalam pernyataannya pada tahun 2023, “FinCEN bangga bermitra dengan Layanan Inspeksi Pos Amerika Serikat dalam menghasilkan peringatan penting dan tepat waktu ini penipuan cek terkait pencurian surat dirancang untuk membantu lembaga keuangan dalam membalikkan tren yang mengganggu ini.”
“Kewaspadaan dan pelaporan mereka yang tepat waktu akan membantu penegak hukum mengidentifikasi pelaku gelap yang mencuri surat dengan tujuan menipu pembayar pajak dan bisnis Amerika yang tidak bersalah.”
Apa itu cek kiting?
Check kiting adalah suatu bentuk penipuan cek yang melibatkan pengambilan keuntungan dari dana yang dilaporkan secara palsu di rekening bank, dimana pelaku menggunakan cek tersebut lebih seperti kartu kredit tanpa izin dan tidak terbatas daripada cek. Tren viral yang melibatkan Chase termasuk dalam kategori check kiting.
Siapa yang menyelidiki penipuan cek?
Penipuan cek diselidiki oleh sejumlah entitas, termasuk bank dan bisnis individual. Jika aktivitas penipuan tersebut meluas, cabang bank kemungkinan akan bekerja sama dengan penegak hukum setempat untuk menyelidiki kejahatan dan mengadili pelaku kejahatan.
Periksa konsekuensi pidana penipuan
Bisakah Anda ditangkap karena penipuan cek?
Jawaban singkat untuk pertanyaan itu adalah ya, Anda pasti bisa ditangkap karena penipuan cek.
Berapa lama Anda masuk penjara karena penipuan cek?
Melakukan penipuan cek dapat dihukum hingga 30 tahun penjara, masa percobaan dan sejumlah denda yang besar.
